Dinero Moderno #7: Cómo sobrevivir al Apocalipsis! 😧 🔥
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En el libro Getting There: A Book of Mentors, Buffett comparte una lección "indispensable" que le enseñó Tom Murphy y que tiene que ver con la inteligencia emocional:
Hace cuarenta años, Tom me dio uno de los mejores consejos que he recibido. Me dijo: "Warren, siempre puedes decirle a alguien que se vaya al infierno mañana". Es una forma tan fácil de decirlo. No has perdido la oportunidad. Sólo olvídalo por un día. Si mañana te sientes igual, díselo entonces... pero no lo sueltes en un momento de ira”
Los mercados en caída libre… y ahora ¿qué?
El mercado de acciones y el mercado de criptomonedas siguen cayendo. Las acciones bajaron durante una semana de montaña rusa, que incluyó el mayor desplome del mercado en un día desde 2020.
El Nasdaq (el indice de empresas tecnológicas por experiencia), lideró la venta y caída, registrando su primera racha de cinco semanas de pérdidas en una década.
Después de una carrera alcista de más de 10 años con precios que suben y suben, parece relativamente seguro decir que hemos entrado en un mercado bajista.
La mayoría de la gente es en estos momentos donde se asustan y se rinde.
Pero la realidad es que algunos de los mejores proyectos e inversiones se producen en una fase descendente como la que estamos viviendo.
Tras la caída de las punto com (2000), se pudo invertir en acciones tecnológicas como Amazon a 7$ por acción (hoy están a 2.295$). Y empresas tecnológicas como Facebook y LinkedIn neciéron de la crisis. Y después de la recesión de 2008, los fundadores de Slack, Uber y Airbnb estaban construyendo la siguiente ola de gigantes.
Si ahora entramos en una recesión, buscaré los activos de primera categoría con descuento y los nuevos proyectos que están siendo construidos por verdaderos emprendedores que no se asustan por las caídas de precios.
📉 5 estrategias de inversión en mercados bajistas
Los mercados a la baja (mercado de osos) son dolorosos. A nadie le gusta perder dinero. Si está experimentando estrés, miedo y dolor, sepa que no está solo.
Esto es lo que hacen los mercados bajistas. Duelen. Los precios "deprimidos" provienen de participantes en el mercado deprimidos. Los mercados son agregados de las emociones de quienes los componen. Los precios deprimidos proceden de personas deprimidas.
Invertir en un mercado bajista puede estar plagado de desafíos. Pero no es imposible tomar decisiones de inversión inteligentes durante un mercado bajista. He aquí cinco estrategias de inversión que podrían ayudarle a sacar el máximo provecho de la situación.
Controla tus emociones. Quizá el más básico pero a su vez el más fundamental de todos los consejos dentro de un mercado bajista: Mejora tu inteligencia emocional: "La cualidad más importante para un inversor es el temperamento, no el intelecto" - Warren Buffet. No entres en pánico. No tomes decisiones por miedo. El mercado siempre se ha recuperado y ha sido así por los últimos 200 años. "Sé temeroso cuando los demás son codiciosos, y sé codicioso sólo cuando los demás son temerosos".
Concéntrese en el largo plazo. Aunque puede ser tentador entrar en pánico con todos los demás cuando el mercado cae, tómese un segundo para reconsiderar antes de cambiar su cartera de inversiones.
Por supuesto, la mayoría de los inversores tienen la tentación de empezar a vender acciones a las primeras señales de problemas. Pero si se detiene a mirar un horizonte de inversión a largo plazo, entonces podría decidir mantenerse en su estrategia original. Una forma de evitar que se venda fuera del mercado demasiado pronto es constituir una reserva de efectivo en la que confiar cuando el mercado baje. En lugar de verse obligado a vender acciones con pérdidas, puede recurrir a sus ahorros de emergencia para capear el mercado bajista
Dollar-cost averaging. (DCA) consiste en invertir una cantidad fija de dinero en el mercado de forma regular. Por ejemplo, puede decidir invertir 100 euros en el mercado cada mes en lugar de invertir 1.200 euros al final del año.
Al aplicar el promediado del coste en dólares, puede mitigar el riesgo. Esto se debe a que el coste de las acciones compradas a lo largo del tiempo se promedia en un largo plazo de inversión. Si quiere seguir una estrategia de DCA, probablemente sea una decisión inteligente automatizar este proceso. De lo contrario, puede ser tentador saltarse un mes aquí y otro allá.
Inversión en rentas o acciones que den dividendos. Cuando se adquiere un activo con el objetivo de producir una renta, se habla de inversión de renta. Si su objetivo es una inversión que se espera que produzca una renta regular, puede ser una opción más cómoda en un mercado bajista. Mientras que la inversión en rentas es una herramienta especialmente útil para los jubilados o los que están a punto de jubilarse, puede que no sea la mejor opción para un inversor joven con un largo plazo de inversión por delante.
Reequilibrar la cartera y activos refugio. A medida que el mercado cambia, puede ser el momento de revisar su asignación de activos. Si no se siente cómodo con la configuración actual, puede reequilibrar la cartera para adaptarla a los nuevos tiempos. En un mercado alcista, podría ser una decisión inteligente centrarse en activos seguros. Se espera que este tipo de activos ayude a su cartera a mantener su valor durante un mercado bajista agitado. Algunos de los activos seguros más populares son los metales preciosos y las acciones de consumo básico. Eche un vistazo a estas otras inversiones de refugio para ver qué es lo mejor para su cartera. Incluso fuera de un mercado bajista, el reequilibrio regular es una forma útil de asegurar que su cartera está alineada con sus objetivos financieros.
📕 Bonus Extra: Si hay algún libro de los que he leído que recomendaría para tratar inversiones en un periodo de crisis probablemente sería IMBATIBLE de Tony Robbins. El libro no está enfocado específicamente en la inversión en crisis pero el análisis que hace de los ciclos del mercado, como aprovechar momentos como el actual y la importancia de la inteligencia emocional en la toma de decisiones económicas creo que podrían ser especialmente interesante para cualquier periodo de caída de mercados.
De acuerdo, ya es suficiente del tema “crisis”. Vayamos a las grandes noticias de la última semana:
🧨 El mayor fondo de pensiones del mundo (Fidelity) añade Bitcoin a sus planes de ahorro
Tal vez la mayor noticia de la semana es que Fidelity ha anunciado que los ahorradores de jubilación podrán añadir Bitcoin a sus cuentas 401(k). Hay que tener en cuenta que se trata del mayor proveedor de planes de jubilación de Estados Unidos. Los ahorradores podrán asignar hasta un 20% de sus cuentas totales a BTC (aunque los empleadores individuales podrían reducir ese umbral).
Aunque inicialmente sólo se trata de Bitcoin, Fidelity dice que espera que otros activos digitales estén disponibles en el futuro. Este es un momento importante de integración.
✍️ Binance se compromete a invertir 500 millones de dólares en Twitter con Elon Musk
El importante exchange de criptomonedas Binance ha participado en la adquisición de Twitter por parte de Elon Musk, por valor de 44.000 millones de dólares, según los datos presentados ante la Comisión de Valores de Estados Unidos. El 5 de mayo, Musk presentó una declaración general modificada de la adquisición, anunciando que Twitter recibió un total de unos 7.200 millones de dólares en nuevos compromisos de financiación en relación con el acuerdo de fusión, sujeto a las condiciones de las cartas de compromiso de capital de los coinversores. Según el documento, Binance es uno de los 18 co-inversores en la adquisición junto a los principales actores de la industria de las criptomonedas como Sequoia Capital Fund y Fidelity Management and Research Company. Al haber invertido 500 millones de dólares, Binance es el cuarto mayor contribuyente, después del Lawrence J. Ellison Revocable Trust, que invirtió 1.000 millones de dólares. Sequoia Capital y VyCapital donaron 800 y 700 millones de dólares, respectivamente.
👉 Relacionado: La nueva financiación de Musk en Twitter podría atraer un escrutinio similar al de TikTok en EEUU - Musk reveló el jueves que el príncipe saudí Alwaleed bin Talal, el fondo soberano de Qatar y Binance, la mayor bolsa de criptomonedas del mundo fundada por el chino Changpeng Zhao, formaban parte de un grupo de inversores que le ayudarán a financiar la adquisición de Twitter. Esto podría dar al Comité de Inversiones Extranjeras en Estados Unidos (CFIUS) la oportunidad de examinar el acuerdo en busca de posibles riesgos para la seguridad nacional…
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Las universidades lanzan clases de TikTok para influencers que ganan 5 mil dólares por post
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Meme de la semana 😅
Los grandes avances de la especie humana en los últimos siglos:
La pregunta 🤔
Si alguien tomara el control de tu vida mañana,
¿qué es lo primero que cambiaría?
Nota final
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